フリーランス月収30万円の手取りとかかる税金は？

「フリーランスで月に30万円手に入れると、実際にはいくらもらえるの？」

「30万円を稼ぐことは可能なの？税金はどのくらいかかるの？」

「フリーランスが年収をアップさせる方法ってあるの？」

こんな疑問を抱えていませんか？

この記事では、フリーランスの月収30万円の手取り額や、実際に稼ぐ方法について詳しく紹介しています。

最後まで読むことで、フリーランスで月に30万円を稼いだ場合のリアルな生活を具体的にイメージできるでしょう。

また、フリーランスの年収を上げるためのヒントも提供していますので、収入アップを目指す参考にしてください。

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フリーランスの月収30万円の手取り

フリーランスの場合、月収30万円を稼いだら、手元に残る金額は約23万円ほどになります。

30万円の収入から差し引かれる税金や保険料について、詳しく解説します。

フリーランスの月収30万円の手取りは約23万円

月収30万円、手取りが約23万円の場合にかかる税金や保険料の内訳は以下の通りです。

月収30万円の場合、上記の合計約66,500円が引かれ約23万円が手取り額となります。

また、年収に換算すると360万円となり、業種によっては年間35,000円の個人事業税が課せられる可能性があります。

フリーランスが30万円の手取りを獲得する方法

手取り30万円を得るためには、約42万円の月収が必要です。

具体的な、税金や保険料などの詳細な金額について説明します。

手取り30万円を得るためには、約42万円の収入が必要

月収42万円を稼ぐと、税金や保険の支払いが合計9万9,700円となり、手取り額が約32万円となります。

具体的な内訳は以下の通りです。

月の手取り額を30万円以上にするには、既に挙げた9万9,700円を足した合計で、約42万円の収入を得る必要があります。

また、個人事業税を支払う必要がある状況であっても、月に43万円を稼ぐことができれば、手元に40万円が残ることになります。

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運営会社の会社概要

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代表取締役	岩槻 知秀
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資本金	60,000,000円（資本準備金含む）
事業内容	1. システムエンジニアリング事業 2. IT･Web領域における人材紹介事業
認定	有料職業紹介事業許可番号 13-ユ-308734、 労働者派遣事業 派13-308125、 プライバシーマーク認定番号 第10822633
設立	2017年8月1日
株主	レバレジーズ株式会社 (https://leverages.jp/business/it)

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設立	2015年2月26日
資本金	1億円
代表取締役	木村 直人
社員数	128名（2022年11月時点　正社員・インターンのみ）
許認可	– 有料職業紹介事業: 13-ユ-307288 <br> – 一般労働者派遣事業: 派13-306091
所在地	東京本社: 〒150-0043 東京都渋谷区道玄坂1-16-10渋谷DTビル6階(総合受付)・9階
電話番号	03-6450-6076（代表）
FAX	03-6450-6077
intee専用	03-6277-5980

フリーランス月収30万円が支払う税金や保険料の種類

フリーランスが支払う税金や保険料の種類を紹介します。

所得税、住民税、個人事業税、消費税、国民健康保険、国民年金があります。

さらに、既婚者と独身者の納付する税金の違いも解説します。

種類①所得税・住民税

所得税は、所得が1,000円以上の場合に適用される税金で、日本では累進課税制度を採用しています。

具体的な税率は、1,000円以上5％、195万円以上10％、330万円以上20％、695万円以上23％、900万円以上33％、1,800万円以上40％、4,000万円以上45％となります。

No.2260 所得税の税率｜国税庁

…

このため、所得が増えるほど課税される額も増えます。

一方で、住民税は住む自治体に納める税金で、前年の所得をもとに役所で計算され、通知は毎年6月に届くことが一般的です。

住民税には、区市町村民税と道府県民・都民税があり、それぞれの標準税率は6％と4％です。

このように、所得税と住民税は所得の増減によって支払額が変わります。

累進課税制度により、所得が増えれば増えるほど税額も増えるため、所得税と住民税の計算や納税管理が重要です。

財務省

住民税について教えてください。所得税とはどう違うのですか？そもそも国税と地方税の違いはなんですか？ : 財務省

住民税について教えてください。所得税とはどう違うのですか？そもそも国税と地方税の違いはなんですか？…

種類②個人事業税・消費税

個人事業税と消費税は、それぞれ条件を満たした場合に課税されます。

個人事業税は、法定業種で事業所得が年間290万円を超える場合に対象となり、税率は3～5％です。

一方、消費税は前々年の年収（売上）が1,000万円を超える場合に適用され、売上と仕入れの消費税を計算して納付が必要です。

該当する個人事業主は、確実に納税を行いましょう。

Credictionary

個人事業税とは？申告や計算方法、控除について徹底解説！

個人事業主になると、事業をするうえでさまざまな税金を支払う必要があります。そのひとつが「個人事業税」です。この記事では、…

種類③国民健康保険・国民年金

国民健康保険の保険料は前年の所得に応じて変動し、自治体毎に保険料率も異なります。

住んでいる自治体のホームページで確認が必要です。

フリーランスの国民健康保険加入者は、手当がなく全額自己負担となり、全国共通です。

一方、国民年金は所得に関わらず一律の金額で、年による差異は少ないです。

国民健康保険制度

国民健康保険制度について紹介しています。…

種類④既婚と独身による税金の違い

既婚者と独身者では納付する税金の税率や保険料率に違いはありませんが、利用できる控除や健康保険、年金の加入者数による料金が異なります。

既婚者は配偶者控除を利用できるため、課税対象の所得が38万円少なくなります。

また、国民健康保険料や国民年金保険料は、扶養制度がないため加入者の人数分の保険料となります。

この情報は、結婚前後の収入計画や税金・保険料の節約方法を検討する際に役立つはずです。

適切な情報を把握し、賢い選択を行いましょう。

月収30万円のフリーランスができる節税対策5選！

フリーランスとして月に30万円を得た場合、税金を節約して収入を最大化するための手法を検討しましょう。

次の5つの節税策が特に推奨されます。

1. 青色申告の活用
2. 経費控除の活用
3. 国民年金基金控除の適用
4. 小規模企業共済への加入
5. 経営セーフティ共済への加入

青色申告を利用する

フリーランスの税金対策として有効なのが「青色申告」です。

青色申告を選択することで、最大で65万円の特別控除を受けることができます。

以下が青色申告の主要な点です。

• 税務署に「青色申告承認申請書」を提出する必要があります
• 開業届出を行っている個人事業主だけが申請することができます
• 複式簿記による帳簿の記録が必要です
• 電子申告と電子記帳保存をすると65万円の控除が受けられます
• 電子申告を行わない場合でも、55万円の控除が受けられます
• 簡易記帳で申告すると、10万円の控除が受けられます

青色申告を行うためには、事前の申請や複式簿記による記録など、手間がかかる手続きが必要です。

しかし、大きな控除額が見込めるため、フリーランスとしては重要な節税策となります。

経費を計上する

フリーランスとして働く際には、関連する業務経費を控除して税額を低減させることが可能です。税額は課税所得に比例するので、詳細に経費を把握し、課税所得を最小限に抑えることが肝心です。

フリーランスであれば、以下のような項目を業務経費として計上することができます。

自宅で働いているフリーランスの場合、一部の生活費を業務経費として控除できます。

頻繁に出張や移動が必要なフリーランスの場合、その交通費を業務経費として計上することも可能です。

さらに、ビジネスに必要な服装の購入費用も、業務に直結する経費として控除することが可能です。

国民年金基金の控除を受ける

年金の上乗せが可能な国民年金基金では、全額が所得控除対象となります。

国民年金基金の最高月額は68,000円で、年間では約81万6,000円です。

この金額を年収から差し引くことで、課税所得が大幅に減ることになります。

さらに、退職後の年金受給額が増えるため、フリーランスにとっては一石二鳥の制度となります。

小規模企業共済を利用する

フリーランスにおける退職金に相当する小規模企業共済は、全額が控除対象となります。

月額10,000円から70,000円まで、500円単位で自由に金額を選択することができ、従業員数が20人以下の個人事業主なら誰でも加入可能です。

月額70,000円を掛ければ、年間で84万円の控除が可能となります。

経営セーフティ共済に加入する

取引先の倒産などで経営に困難が生じたフリーランスを救済する経営セーフティ共済は、節税対策としても利用できます。

掛金は所得控除対象になりませんが、損金や経費として計上することが可能です。

万が一の事態への対策と同時に、所得を抑えることができるので、ぜひ利用を検討してみてください。

年収別ごとのフリーランスの税金＆手取りシミュレーション

フリーランスの税金や手取りのシミュレーションをまとめました。

年収300万円の手取り額

年収300万円のフリーランスの手取りは約234万300円です。

税金と保険料の内訳は、所得税71,700円、住民税15万3,500円、国民健康保険約23万5,200円、国民年金19万9,320円です。

納付額約65万9,720円を年収から引くと、手取りが約234万300円。

個人事業税を支払う場合、年間5000円の税金が引かれ、手取りは約233万5,300円になります。

年収400万円の手取り

年収400万円のフリーランスは、手取り約309万円です。

そのうち税金・保険料内訳は所得税13万6,500円、住民税24万4,000円、国民健康保険約33万570円、国民年金19万9,320円。

そこから約91万円を引いた後の手取りが約309万円。

個人事業税があれば手取りは303万5,000円になります。

年収500万円の手取り

年収500万円のフリーランスは、手取り額約381万円となります。

税金と保険料は、所得税22万6,900円、住民税33万4,400円、国民健康保険42万5,970円、国民年金19万9,320円の合計約118万6,590円です。

個人事業税が課される場合、年間10万5,000円減らし手取り約370万8,410円です。

年収600万円の手取り

年収600万円のフリーランスの手取りは、約445万2,000円。

税金と保険料の内訳は所得税40万2,300円、住民税42万4,900円、国民健康保険約52万1,400円、国民年金19万9,320円で、年収600万円の場合、約154万7,920円が納付となります。

手取り額は約445万2,000円。個人事業税が適用されると、15万5,000円加算され、約429万7,000円の手取り額となります。

年収700万円の手取り

年収700万円のフリーランスの手取り額は約508万5,500円。

税金・保険料内訳は、所得税58万3,100円、住民税51万5,300円、国民健康保険約61万6,800円、国民年金19万9,320円。

また所得税率が23％で、税金・保険料合計約191万4,500円です。

個人事業税が加算される場合、年間20万5,000円も納付が必要です。

年収800万円の手取り額

年収800万円のフリーランスの手取りは約571万8,580円。

内訳は所得税76万4,100円、住民税60万5,800円、国民健康保険約71万2,200円、国民年金19万9,320円。

税金・保険料合計は約228万1,420円で、さらに個人事業税を加えると約253万6,420円になります。

年間800万円超の所得者は法人化を検討しましょう。

年収900万円の手取り

配偶者あり、扶養家族なしの人が年収900万円を稼いだ際の手取り額は約709万円です。

引かれる税金や保険料は、健康保険約60万円、国民年金約40万円、所得税約55万円、住民税約36万円となります。

これらの合計が191万円となるため、年収900万円からこれらを差し引くと、手取り額は約709万円です。

年収1,000万円の手取り

年収1,000万円のフリーランスの手取り額は約701万6,200円。

税金と保険料には、所得税116万9,500円、住民税79万5,000円、国民健康保険82万円、国民年金19万9,320円が含まれ、合計で298万3,820円を支出が発生します。

個人事業税の義務がある場合、33万5,000円の支払いが求められるため、手取りは約666万1,200円になります。

さらに年収1,000万円を上回ると、翌々年から消費税の納付義務も発生する点に注意が必要です。

年収2,000万円の手取り

年収2,000万円のフリーランスの手取りは約1,283万1,000円。

税金・保険料は、所得税が435万4,500円、住民税が179万5,000円、国民健康保険が82万円、国民年金が19万9,320円で、合計716万8,820円。

個人事業税が発生する場合、年間85万5,000円加算され、手取り約1,197万6,000円となります。

年収1,000万円以上の翌々年から消費税の納付義務も発生し、高額の税金・保険料が発生してしまうのが年収2,000万円のフリーランスです。

フリーランスが月収30万円稼ぐ方法4選！

フリーランスで月収30万円を得るためには、スキルアップや自身の強みを発信する方法、複数のクラウドソーシングサイトへの登録、そしてフリーランスエージェントの活用が重要です。

適切なアプローチで目標を達成しましょう。

自己スキルを磨く

収入を上げるためにはスキルアップが近道です。

作業時間短縮や単価向上に効果的で、案件数を減らしても収入アップ可能となります。

スキルアップは収入を増加させるために必要不可欠です。

自分をSNSでアピール

収入アップの方法としてSNSで自分の強みをアピールしましょう。

知名度アップで仕事の依頼が増え、単価交渉も有利に進められます。

フリーランスとして活動するならSNSの活用がおすすめです。

クラウドソーシングサイトに登録

収入アップのために複数のクラウドソーシングサイトへの登録することは効果的です。

様々なサイトを利用することで、案件不足の心配がなくなります。

手数料で報酬が減るデメリットはあるものの、希望条件の案件を容易に見つけられ、効率的な仕事探しが可能です。

フリーランスエージェントを活用

フリーランスエージェントの活用は、好条件な非公開案件を紹介してもらえる可能性が高まるだけでなく、一人での案件探しが苦手な方にも適しています。

エージェントが案件を見つけてくれるため、定期的に仕事を獲得し、収入の安定化が図れます。

WEBライターが月収30万円稼ぐコツ

フリーランスWEBライターが月収30万円を稼ぐ方法としては、ブログ開設やアフィリエイトを活用して収益の道を拡大させることです。

その1.ブログを開設

WEBライターとして収入アップを目指すなら、ブログ開設がおすすめです。

クライアントにポートフォリオとしてアピールすることができ、自分の得意分野や趣味を自由に書くことで独自性が出せます。

この魅力を活かし、評価と高い報酬を手に入れましょう。

その2.アフィリエイト

アフィリエイトに挑戦することもWEBライターの収入アップに効果的です。

アフェリエイトは、ブログなどで企業の商品やサービスを紹介し、購入や申し込みがあれば報酬が得られる仕組みです。

アフィリエイトはブログと相性が良く、記事を一度作成すれば自動収益化が可能ですが、SEO対策とライティング力が収益を最大化させるポイントとなり、上位表示を目指し、読者の興味を引き付け申し込みへ誘導する力が不可欠です。

アフィリエイトを活用して、効果的に収入アップを実現しましょう。

WEBデザイナーが月収30万円稼ぐコツ

フリーランスWEBデザイナー月収30万円を稼ぐには、ポートフォリオの作成と営業を行う、広告代理店・制作会社との契約を目指しましょう。

その1.ポートフォリオを作成する

フリーランスWEBデザイナーが月収30万円を目指すには、ポートフォリオの作成と積極的な営業が鍵となります。

ポートフォリオサイトを作成することで、自身のスキルをクライアントにアピールすることができます。

また、問い合わせフォームを設置すれば仕事の依頼も受けられる可能性が高まります。

その2.広告代理店や制作会社に営業する

フリーランスWEBデザイナーが月収30万円を目指すには、広告代理店や制作会社とのパートナー契約が効果的です。

パートナー募集を行っている企業に応募し、直接契約ができれば長期的な安定収入が見込めます。

また、契約獲得にはポートフォリオサイトが必要となるため、まずは自分だけの作品集を作成し、実績をアピールできる状態にしましょう。

フリーランスエンジニアが月収30万円稼ぐコツ

フリーランスエンジニアが月収30万円を稼ぐためには、実務経験を積むことが重要です。

また、ニーズの高いスキルを身に付け、企業への営業やプログラミング言語の習得も効果的な方法です。

その1.経験年数があれば30万円は問題ない！

ITエンジニア向けの案件は、高単価のものが多く、実務経験者は優に30万円を稼ぐことができるでしょう。

またフリーランスエンジニアの平均年収は700～1000万円と言われているため、実務経験者は高単価案件を積極的に狙っていくことがおすすめです。

その2.ニーズの高い言語を学ぶ

さらに収入アップに繋げる方法としては、ニーズが高く、単価の上がるスキルを学び、最新のサービス開発に取り組むことです。

常に新しい情報を仕入れ、時代に合ったスキルを磨くことが成功への鍵となります。

その3.企業に直接営業する

フリーランスエンジニアの収入源として、企業への直接営業が効果的です。

エンジニアが不足している現状を利用し、単価交渉で有利な条件を引き出すことが可能です。

また、ネットで成功者の獲得案件をリサーチし、その方法を真似することも成功への一歩となります。

その4.初心者はまず言語を学ぶ

プログラミング初心者にとって、言語習得は必須です。

未経験者は案件獲得が難しいため、興味を持てる言語を見つけ、継続的に学ぶことが重要です。

知識を身につけることで、月収30万円稼ぐ可能性も開かれるでしょう。

自分に適した言語を見つけ、スキルアップを目指しましょう。

まとめ｜フリーランスの月収30万円は手取り20万円以上！

フリーランスで月収30万円を稼いだ場合、税金や保険料の支払いを考慮すると手取りは約23万円になります。

会社員と比べると手取り額が少なくなるため、月収42万円以上を目指すことで手取りも30万円以上にできます。

スキルアップやSNSを活用してアピール、クラウドソーシングサイトやフリーランスエージェントの活用もオススメです。

単価上昇で報酬アップを目指し、仕事関連の出費は経費計上することで手取りを増額することも可能です。

フリーランスではスキルアップと共にお金の勉強も重要です。

安定した収入を得るため、収入アップへの努力を続けましょう。

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